11月24日，由廣東證監(jiān)局、廣東省地方金融監(jiān)管局、廣州市地方金融監(jiān)管局共同主辦的廣州資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)動(dòng)員大會(huì)舉行。

    今年10月，廣州獲批資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)資格。資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)主要通過在試點(diǎn)地區(qū)先行先試，構(gòu)建與資本市場(chǎng)數(shù)字化相適應(yīng)的基礎(chǔ)制度體系，探索打造包容審慎的金融科技監(jiān)管環(huán)境，積極推動(dòng)新一代信息技術(shù)在資本市場(chǎng)各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的應(yīng)用實(shí)施，促進(jìn)形成資本市場(chǎng)金融科技健康發(fā)展的良性生態(tài)，服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局。

    廣東證監(jiān)局局長(zhǎng)楊宗儒表示：“廣州發(fā)展資本市場(chǎng)有基礎(chǔ)、發(fā)展金融科技有需求、發(fā)展科技創(chuàng)新有條件，創(chuàng)新試點(diǎn)落地廣州，是證監(jiān)會(huì)對(duì)廣州發(fā)展資本市場(chǎng)和科技創(chuàng)新的充分肯定，可謂適逢其時(shí)。”

    高質(zhì)量開展創(chuàng)新試點(diǎn)

    楊宗儒表示，證監(jiān)會(huì)部署在廣州開展創(chuàng)新試點(diǎn)，是加快建立健全資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新監(jiān)管框架和監(jiān)管工具的有益探索，對(duì)于加快構(gòu)建完善資本市場(chǎng)基礎(chǔ)制度體系，提高金融風(fēng)險(xiǎn)防范能力水平，激發(fā)相關(guān)主體有序開展金融科技的創(chuàng)新探索，助力資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展和廣州大灣區(qū)金融樞紐建設(shè)，具有重大戰(zhàn)略意義。

    第一，創(chuàng)新試點(diǎn)有利于行業(yè)金融科技發(fā)展，有利于打造包容審慎監(jiān)管的環(huán)境。在新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革的背景下，金融科技蓬勃發(fā)展，人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等信息技術(shù)與金融業(yè)務(wù)深度融合，能夠簡(jiǎn)化供需雙方交易環(huán)節(jié)，減少市場(chǎng)信息不對(duì)稱，降低資金融通邊際成本，開拓服務(wù)民生有效途徑，是行業(yè)金融科技發(fā)展和數(shù)字化轉(zhuǎn)型的內(nèi)在需要，為金融創(chuàng)新提供了源頭活水。

    “試點(diǎn)在堅(jiān)持創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略的同時(shí)，堅(jiān)持發(fā)展與監(jiān)管‘兩手抓’，積極打造包容審慎、試錯(cuò)容錯(cuò)的監(jiān)管環(huán)境，從業(yè)務(wù)場(chǎng)景真實(shí)需求出發(fā)，搭建縮小版的‘安全測(cè)試空間’。”楊宗儒說，這有利于探索出既符合創(chuàng)新需要、又滿足監(jiān)管要求的金融科技產(chǎn)品及服務(wù)，也有利于總結(jié)行業(yè)最佳實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，完善相關(guān)金融科技監(jiān)管規(guī)則。

    第二，創(chuàng)新試點(diǎn)有利于廣州建設(shè)國(guó)際科技創(chuàng)新中心。《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》明確提出建設(shè)國(guó)際科技創(chuàng)新中心，開展科技金融試點(diǎn)等目標(biāo)和任務(wù)。廣州作為粵港澳大灣區(qū)的樞紐城市和重要引擎，圍繞推進(jìn)穗港澳協(xié)同創(chuàng)新，共建粵港澳大灣區(qū)國(guó)際科技創(chuàng)新中心，出臺(tái)了一系列發(fā)展政策，其中包括推動(dòng)金融科技發(fā)展的系列舉措。資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)，是廣州建設(shè)國(guó)際科技創(chuàng)新中心的重要組成部分。創(chuàng)新試點(diǎn)的配套措施、項(xiàng)目實(shí)施，將和廣州市相關(guān)政策協(xié)同發(fā)力，共同服務(wù)廣州國(guó)際科技創(chuàng)新中心建設(shè)。

    第三，創(chuàng)新試點(diǎn)有利于轄區(qū)證券行業(yè)機(jī)構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展。證券基金期貨行業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展，離不開科技應(yīng)用水平的提升。近年來，轄區(qū)機(jī)構(gòu)紛紛利用大數(shù)據(jù)技術(shù)搭建大數(shù)據(jù)平臺(tái)，為客戶服務(wù)、營(yíng)銷決策、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)和內(nèi)部管理等應(yīng)用提供支撐，提升基于應(yīng)用場(chǎng)景的數(shù)據(jù)挖掘能力，釋放大數(shù)據(jù)作為基礎(chǔ)性戰(zhàn)略資源的核心價(jià)值。

    構(gòu)建金融科技發(fā)展新格局

    楊宗儒表示，下一步，廣東證監(jiān)局將在證監(jiān)會(huì)科技局指導(dǎo)下，聯(lián)合地方有關(guān)職能管理部門組成專項(xiàng)工作組，制定創(chuàng)新試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則，完善配套工作機(jī)制，確保創(chuàng)新試點(diǎn)工作有序平穩(wěn)開展，形成可復(fù)制可推廣的經(jīng)驗(yàn)和模式，做出成效。

    一是堅(jiān)持守正創(chuàng)新，增強(qiáng)“金融+科技”深層次融合的新動(dòng)能。轄區(qū)證券基金期貨行業(yè)機(jī)構(gòu)數(shù)量較多，是創(chuàng)新試點(diǎn)工作的“主力軍”，應(yīng)重點(diǎn)開啟“金融+科技”深層次的融合，側(cè)重于科技賦能，以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、提升市場(chǎng)效能、強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)控、增強(qiáng)監(jiān)管能力、保證金融安全為應(yīng)用導(dǎo)向，積極參與創(chuàng)新試點(diǎn)申報(bào)工作。要增強(qiáng)核心技術(shù)自主可控能力，完善產(chǎn)品供給、提升服務(wù)效率、增強(qiáng)合規(guī)風(fēng)控能力，使金融科技創(chuàng)新成果更好地惠及百姓民生，幫助金融監(jiān)管部門豐富監(jiān)管工具箱，提升金融業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。

    科技公司也是創(chuàng)新試點(diǎn)工作的重要參與者，應(yīng)充分發(fā)揮技術(shù)專業(yè)性、敏感性優(yōu)勢(shì)，通過提供先進(jìn)、穩(wěn)定、安全的技術(shù)服務(wù)和產(chǎn)品幫助轄區(qū)機(jī)構(gòu)提高數(shù)字化和智能化水平，推動(dòng)證券期貨行業(yè)快速穩(wěn)定持續(xù)發(fā)展。

    二是堅(jiān)持底線思維，深化技術(shù)創(chuàng)新在金融風(fēng)險(xiǎn)防范、信息安全方面的新認(rèn)識(shí)。合規(guī)是金融科技發(fā)展的生命線，金融科技并沒有從根本上改變金融業(yè)傳統(tǒng)的宗旨和安全原則。創(chuàng)新試點(diǎn)各項(xiàng)工作要堅(jiān)持底線思維，探索利用創(chuàng)新技術(shù)提高金融風(fēng)險(xiǎn)防范能力，守住合規(guī)運(yùn)營(yíng)的底線，強(qiáng)化信息安全保障能力，確保不出現(xiàn)信息安全重大事故。

    三是堅(jiān)持系統(tǒng)思維，共建廣州資本市場(chǎng)金融科技發(fā)展新格局。試點(diǎn)參與機(jī)構(gòu)需堅(jiān)持系統(tǒng)思維、增強(qiáng)大局意識(shí)，把參與資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)，放到資本市場(chǎng)改革創(chuàng)新、粵港澳大灣區(qū)建設(shè)國(guó)際科技創(chuàng)新中心和國(guó)際金融樞紐的大局中去考慮，把握機(jī)遇，將試點(diǎn)工作落實(shí)好。

    楊宗儒說，要按照證監(jiān)會(huì)的決策部署，緊跟新一輪信息技術(shù)變革的潮流，把科技賦能作為證券期貨行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的重要推動(dòng)力，聚焦使命任務(wù)、強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)，切實(shí)開展好資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)，構(gòu)建廣州資本市場(chǎng)金融科技發(fā)展新格局，以行業(yè)科技創(chuàng)新支持科技產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，以資本市場(chǎng)大發(fā)展助推經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。