本報(bào)記者 吳曉璐

    8月14日，為規(guī)范證券公司租用第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)開展證券業(yè)務(wù)活動(dòng)，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，保護(hù)投資者合法權(quán)益，證監(jiān)會(huì)起草了《證券公司租用第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)開展證券業(yè)務(wù)活動(dòng)管理規(guī)定》（簡(jiǎn)稱《管理規(guī)定》），并向社會(huì)公開征求意見。

    證券公司租用第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)開展證券業(yè)務(wù)活動(dòng)，是指證券公司將承載證券服務(wù)功能的網(wǎng)絡(luò)頁面以“浮動(dòng)窗口”等方式鏈接至第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，后臺(tái)系統(tǒng)部署在證券公司端。該模式類似于“商業(yè)地產(chǎn)”，第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)負(fù)責(zé)提供網(wǎng)絡(luò)空間經(jīng)營場(chǎng)所，相關(guān)頁面或者功能模塊及其承載的內(nèi)容仍由證券公司自行管理和維護(hù)，客戶開戶和交易行為在證券公司實(shí)際控制下完成。

    證監(jiān)會(huì)表示，證券公司租用第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)開展證券業(yè)務(wù)活動(dòng)有利于提高獲客能力和服務(wù)效率，但也顯現(xiàn)出一些新情況、新問題、新風(fēng)險(xiǎn)：一是業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。相關(guān)主體可能借助為證券公司提供信息技術(shù)服務(wù)的機(jī)會(huì)，混淆業(yè)務(wù)活動(dòng)和技術(shù)服務(wù)的邊界，違規(guī)開展證券業(yè)務(wù)。二是技術(shù)安全與數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)。相關(guān)主體可能非法截留、獲取投資者開戶、交易等敏感數(shù)據(jù)，其負(fù)面行為、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能傳導(dǎo)至證券公司。三是對(duì)行業(yè)生態(tài)可能產(chǎn)生不利影響。相關(guān)主體可能利用優(yōu)勢(shì)地位獲取不當(dāng)利益，或者開展競(jìng)爭(zhēng)性報(bào)價(jià)，影響市場(chǎng)秩序，損害投資者合法權(quán)益。

    《管理規(guī)定》共二十一條，主要明確了證券公司租用第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)開展證券業(yè)務(wù)活動(dòng)的責(zé)任邊界、行為規(guī)范、程序性要求、禁止性規(guī)定等事項(xiàng)。證監(jiān)會(huì)表示，《管理規(guī)定》起草思路主要有三個(gè)：引導(dǎo)行業(yè)機(jī)構(gòu)有序創(chuàng)新；厘清證券公司與第三方機(jī)構(gòu)的合作邊界；建立適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)特點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。

（編輯 張明富）