本報訊 日前，央行披露2023年首批罰單，其中涉及頭部金融機構存在未按規定履行客戶識別義務、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告等問題，充分體現監管部門持續加大打擊反洗錢違規行為的投入與態度。

    新形勢下，隨著反洗錢行為更具隱蔽性、多樣性和跨區域性，金融機構的反洗錢能力也相應面臨新一輪升級。而將大數據技術應用于反洗錢領域，可借助大數據平臺高效整合、分析海量客戶身份信息和交易數據，保障反洗錢系統有效開展客戶風險等級評定、可疑交易篩查、黑名單監測等工作，為反洗錢工作賦能。

    立足金融風險管理需求，恒生電子旗下風險合規品牌Retc為全領域金融機構提供專業、全面和一體化的風險合規解決方案，促進傳統風險合規方式數智化升級。其中，新一代反洗錢系統作為Retc合規管理的重要組成部分，基于KYC的核心原則，形成具有持續優化能力的反洗錢監測系統，挖掘有效洗錢線索，有效防范洗錢風險。

    高質量的數據是反洗錢系統行之有效的基礎。為此，恒生電子以數據中臺HDP基礎組件為支撐打造大數據反洗錢平臺，旨在為金融機構解決當前反洗錢數據標準不一、數據孤島、利用率低等問題，整合多維度數據資源，充分挖掘數據價值。

    恒生數據中臺HDP基礎組件為海量數據大規模并行計算而設計，能夠滿足TB級別的數據計算和調度服務，具備穩定、高效、開放、安全的特點。在反洗錢業務開展中，大數據平臺與各業務系統（TA、估值系統、銷售系統等）對接，整合相關業務數據，并在數據倉庫中進行流程處理，形成反洗錢數據集市。

    反洗錢數據集市從實際業務場景需求出發，構建統一的數據標準、數據模型和業務口徑。通過反洗錢集市，金融機構的客戶風險等級指標、可疑交易規則業務邏輯可進行離線計算，同時平臺可以將可疑交易、風險等級指標、黑名單回溯結果、可疑客戶業務數據推送給反洗錢業務系統，并提供實時接口供系統查詢。

    基于高質量的大數據基礎，恒生電子大數據反洗錢平臺提供了工作臺、客戶身份識別、客戶風險評估、可疑交易管理、機構風險評估、產品風險評估、名單管理、數據核查、監管報表、系統管理等核心業務功能，助力業務部門實現對反洗錢風險進行全方位、精細化的管理。

    目前，恒生電子已與基金公司、銀行理財子公司等近20家金融機構合作，將大數據技術應用于反洗錢系統建設中，深挖數據價值，提升金融機構反洗錢工作數智化水平。（記者/袁元）

（編輯 何帆）