本報記者 周尚伃

    在資本市場深化改革的背景下，證券行業(yè)糾紛的妥善解決對于維護市場穩(wěn)定、保護投資者權(quán)益至關(guān)重要。為深入貫徹中央金融工作會議精神，落實新“國九條”及“1+N”系列政策文件要求，中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱“中證協(xié)”）組織投資者服務與保護專業(yè)委員會，結(jié)合投資者保護實際需求修訂證券糾紛調(diào)解規(guī)則，在廣泛征求會員單位、監(jiān)管部門、中小投資者意見建議的基礎上，于5月15日修訂發(fā)布《中國證券業(yè)協(xié)會證券糾紛調(diào)解規(guī)則》（以下簡稱《證券糾紛調(diào)解規(guī)則》），旨在進一步完善證券行業(yè)糾紛多元化解機制，暢通非訴訟糾紛解決渠道，切實維護投資者合法權(quán)益。

    今年3月28日，國家金融監(jiān)督管理總局、中國人民銀行、中國證券監(jiān)督管理委員會聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于推進金融糾紛調(diào)解工作高質(zhì)量發(fā)展的意見》（以下簡稱《聯(lián)合意見》），對金融糾紛調(diào)解工作提出更高要求，為此次規(guī)則修訂提供了重要指引。本次修訂后的《證券糾紛調(diào)解規(guī)則》內(nèi)容銜接《聯(lián)合意見》的要求，形成了涵蓋調(diào)解工作機制與原則、當事人權(quán)利與義務、組織架構(gòu)、調(diào)解申請與受理、調(diào)解程序與資料管理等方面內(nèi)容的證券糾紛調(diào)解規(guī)則，標志著證券行業(yè)糾紛多元化解機制邁向“提質(zhì)增效2.0”階段。

    從具體內(nèi)容來看，《證券糾紛調(diào)解規(guī)則》涵蓋調(diào)解工作的全流程，在多個關(guān)鍵環(huán)節(jié)進行了優(yōu)化和創(chuàng)新。在規(guī)范調(diào)解工作方面，明確調(diào)解在黨的領(lǐng)導下開展，秉持公平公正、中立及可調(diào)盡調(diào)原則，建立失信懲戒機制，進一步提升行業(yè)調(diào)解公信力。在健全調(diào)解機制上，提升“三位一體”糾紛多元化解效能，完善受理、調(diào)解程序、監(jiān)督等多方面制度，明確當事人權(quán)利義務，保障調(diào)解有序進行。在完善調(diào)解流程上，根據(jù)糾紛復雜程度設置簡易和普通調(diào)解程序，豐富調(diào)解途徑并明確調(diào)解時限。同時，中證協(xié)深化與人民法院、仲裁機構(gòu)的合作，明確調(diào)解協(xié)議效力確認途徑，增強調(diào)解協(xié)議的執(zhí)行力。

    值得關(guān)注的是，本次修訂后的《證券糾紛調(diào)解規(guī)則》引入小額速調(diào)機制，明確示范判決與調(diào)解銜接機制，降低投資者維權(quán)成本。具體而言，行業(yè)機構(gòu)可基于自愿原則，事先與中證協(xié)簽訂協(xié)議，承諾在一定金額范圍內(nèi)接受協(xié)會提出的調(diào)解建議方案，便于小額糾紛能夠及時得到解決，有效節(jié)約司法資源。

    此外，《證券糾紛調(diào)解規(guī)則》還健全調(diào)解各項制度，確保調(diào)解工作有序開展，推動調(diào)解工作朝著規(guī)范化、法治化方向發(fā)展，進而提升調(diào)解服務效能。據(jù)悉，中證協(xié)為將強制調(diào)解制度落實落細，保障這一法定制度的順暢運行，在調(diào)解規(guī)則中明確強制調(diào)解的適用情形，把正在通過其他糾紛解決程序化解的糾紛、已有生效調(diào)解協(xié)議或裁判文書的糾紛，以及已有生效和解協(xié)議且已履行完畢的糾紛，排除在強制調(diào)解范圍之外；同時，明確違反強制調(diào)解規(guī)定的懲戒措施，切實保障投資者通過調(diào)解維護自身合法權(quán)益。

    總體而言，此次修訂發(fā)布《證券糾紛調(diào)解規(guī)則》是推動證券行業(yè)糾紛調(diào)解工作高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵一步，中證協(xié)將持續(xù)優(yōu)化調(diào)解服務，加強各方協(xié)作，讓調(diào)解成為投資者解決糾紛的有力途徑，為證券市場的穩(wěn)定健康發(fā)展保駕護航。

（編輯 郭之宸）