本報(bào)記者 李冰

    9月26日，記者注意到，在螞蟻財(cái)富平臺(tái)上多家基金公司開(kāi)啟基金診斷直播。根據(jù)螞蟻財(cái)富提供給《證券日?qǐng)?bào)》記者的數(shù)據(jù)，這類理財(cái)直播有超過(guò)百萬(wàn)網(wǎng)友觀看學(xué)習(xí)，場(chǎng)均觀看量較日常直播翻倍。

    此前一日，騰訊金融科技旗下理財(cái)通宣布以科技助力投教，通過(guò)打造全流程管理系統(tǒng)，為數(shù)億投資者提供全流程陪伴。

    螞蟻財(cái)富與騰訊理財(cái)通在投資者教育領(lǐng)域動(dòng)作頻頻，基金公司也借助平臺(tái)開(kāi)展新的投教陪伴嘗試。多位業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，市場(chǎng)持續(xù)調(diào)整，投資者亟須專業(yè)的陪伴與引導(dǎo)。行業(yè)機(jī)構(gòu)及時(shí)對(duì)投資者予以專業(yè)的陪伴和直觀引導(dǎo)，是積極履行社會(huì)責(zé)任的表現(xiàn)。

    上千位基金經(jīng)理

    在線答疑解惑

    所謂基金診斷直播是基金公司通過(guò)線上征集基民典型的理財(cái)問(wèn)題后，在直播間向基民發(fā)起實(shí)時(shí)連線，由專業(yè)人士一對(duì)一答疑解惑。

    9月27日，記者在螞蟻財(cái)富平臺(tái)看到，直播間內(nèi)基民們的問(wèn)題五花八門：“為什么我一買就虧”“節(jié)前醫(yī)藥怎么投”“假期資金如何不閑置”？基金公司專業(yè)人士對(duì)此耐心解答，不少網(wǎng)友留言“學(xué)到了”。

    萬(wàn)家基金方面表示：“去年，萬(wàn)家基金為了幫助基民更好地解決投資過(guò)程中的需求和痛點(diǎn)，率先開(kāi)展基金診斷直播，通過(guò)直播間、討論區(qū)等多個(gè)陣地邀請(qǐng)基民報(bào)名。截至9月21日，報(bào)名問(wèn)卷已經(jīng)收到超千人次填寫(xiě)。”據(jù)萬(wàn)家基金介紹，這類直播的用戶觀看量和互動(dòng)深度均高于日常直播，觀看時(shí)長(zhǎng)高出42%，評(píng)論率提升了16%。

    基金診斷直播是基于用戶視角的陪伴服務(wù)探索之一。記者看到，螞蟻財(cái)富平臺(tái)還試水了基金調(diào)研直播、基金經(jīng)理請(qǐng)回答等系列新的陪伴服務(wù)，貫穿投資者的理財(cái)全周期。

    據(jù)螞蟻財(cái)富披露的數(shù)據(jù)顯示，基金經(jīng)理請(qǐng)回答板塊上線不到半年，已有223位基金經(jīng)理深度參與，解答了12萬(wàn)個(gè)理財(cái)問(wèn)題，約6000萬(wàn)投資者參與問(wèn)答和學(xué)習(xí)。“科技股還能看漲嗎？”“海外市場(chǎng)有時(shí)差，那你們是半夜看盤(pán)白天睡覺(jué)還是等白天再說(shuō)？”基民寫(xiě)下關(guān)心的問(wèn)題后可邀約基金經(jīng)理文字回答，還有些問(wèn)題得到超40位基金經(jīng)理不同視角的解答。

    據(jù)螞蟻財(cái)富副總經(jīng)理鄭艷蘭向《證券日?qǐng)?bào)》記者介紹，目前，有150家資管機(jī)構(gòu)和超過(guò)1000位基金經(jīng)理在平臺(tái)上開(kāi)展陪伴服務(wù)，在2022年提供了10萬(wàn)篇圖文陪伴內(nèi)容，開(kāi)展理財(cái)直播超2萬(wàn)場(chǎng)。

    螞蟻財(cái)富數(shù)據(jù)顯示，接受過(guò)機(jī)構(gòu)陪伴服務(wù)的用戶相比未服務(wù)過(guò)的用戶，持有基金時(shí)長(zhǎng)提升76天，形成配置的用戶數(shù)占比提升45%。

    易觀分析金融行業(yè)高級(jí)咨詢顧問(wèn)蘇筱芮表示：“傳統(tǒng)的直播更多在于將機(jī)構(gòu)的觀點(diǎn)、投資的理念灌輸給用戶，側(cè)重于單向輸出；而連線答疑直播則是與投資者進(jìn)行深層交流，內(nèi)容更聚焦于真實(shí)投資者在真實(shí)的投資中的臨場(chǎng)問(wèn)題，側(cè)重于雙向互動(dòng)。這樣的直播形式能夠拉近與理財(cái)投資者之間的距離，更符合投資者真正想了解的內(nèi)容。能夠使得投資者教育工作更加生動(dòng)，也能夠促進(jìn)投資者陪伴工作更加深入。”

    積極探索

    互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)投教方式

    據(jù)騰訊理財(cái)通披露，通過(guò)直播、短視頻、智能客服等工具對(duì)用戶進(jìn)行立體化投教全覆蓋，累計(jì)觀看超1億人次。其中，通過(guò)智能客服提供的視頻投教服務(wù)，僅一周有超過(guò)100萬(wàn)人瀏覽。

    據(jù)記者觀察，騰訊理財(cái)通在投資者教育方向也主打“陪伴”，視角也是轉(zhuǎn)向基民視角。騰訊理財(cái)通根據(jù)投資者在平臺(tái)完成的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，對(duì)用戶精準(zhǔn)分類。并對(duì)投資者提供了全方位的售后陪伴，包括基金經(jīng)理來(lái)信、新手必讀陪伴、持倉(cāng)波動(dòng)陪伴、每月專家連線、季度報(bào)告解讀、年度資產(chǎn)檢視等手段。據(jù)理財(cái)通數(shù)據(jù)顯示，有超過(guò)65%用戶閱讀過(guò)投教內(nèi)容，遇到行情波動(dòng)時(shí)，閱讀率高達(dá)90%。通過(guò)長(zhǎng)期的投資者引導(dǎo)教育，近一年理財(cái)通重點(diǎn)資產(chǎn)的持倉(cāng)用戶時(shí)長(zhǎng)提升46%。

    博通咨詢金融業(yè)資深分析師王蓬博對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者解讀稱，財(cái)富管理行業(yè)正從專業(yè)產(chǎn)品的互聯(lián)網(wǎng)化，轉(zhuǎn)向?qū)I(yè)服務(wù)互聯(lián)網(wǎng)化的新階段，需要基金公司和財(cái)富管理平臺(tái)探索更多元、深度的服務(wù)，真正陪伴投資者穿越周期。同時(shí)，現(xiàn)在的投資人特別是年輕人，對(duì)于新興事物接受度高，以往過(guò)于陳舊的投資者教育方式已經(jīng)不適應(yīng)新的發(fā)展形勢(shì)，兩家平臺(tái)的多元化方式更容易被接受，同時(shí)也有助于基金公司更好地了解投資者需求，進(jìn)而優(yōu)化產(chǎn)品設(shè)計(jì)和服務(wù)，推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和發(fā)展。

    “理財(cái)直播投教的意義不僅在于即時(shí)互動(dòng)和吸引客戶，更在于深入了解客戶需求，在完善機(jī)構(gòu)服務(wù)體系方面具有重要意義。”蘇筱芮表示。